Transforme Dados em Decisões de Investimento Inteligentes

Filtros de Mestres e Indicadores Avançados

Pare de procurar uma agulha no palheiro. Use nosso conjunto completo de mais de 50 indicadores fundamentalistas e aplique com um clique estratégias pré-configuradas baseadas nos princípios de grandes investidores:

• Graham: Encontre "pechinchas" estatísticas com foco em baixíssimos múltiplos e alta margem de segurança.
• Buffett: Identifique empresas de alta qualidade, com rentabilidade (ROIC/ROE) consistente e vantagens competitivas duráveis.
• Lynch (GARP): Busque por empresas de "Crescimento a um Preço Razoável", com lucros em expansão, mas sem múltiplos exagerados.
• Damodaran: Utilize as "lentes" do mestre do valuation para encontrar empresas de Qualidade, Crescimento, Deep Value (foco em ativos) e Renda Sustentável.

Valuation por Fluxo de Caixa Descontado (DCF)

Vá além dos múltiplos e encontre o valor intrínseco de uma empresa. Nosso modelo de DCF é a ferramenta definitiva para o investidor fundamentalista.

Como Funciona:

1. Cálculo do Fluxo de Caixa Base: Para projetar o futuro, primeiro normalizamos o fluxo de caixa atual da empresa.
   • Para empresas com receita (indústrias, varejo, etc.): Usamos a Receita mais recente e aplicamos a Média da Margem de Caixa Histórica (5 anos). A margem é calculada de forma robusta (`Soma dos Fluxos de Caixa / Soma das Receitas`) para evitar distorções.
   • Para empresas sem receita (Holdings, etc.): Usamos a Média do Fluxo de Caixa dos últimos 5 anos.
   • * Usamos o Fluxo de Caixa Livre (FCFF) para não-financeiras e o Lucro Líquido para financeiras/seguradoras.
2. Projeção de Crescimento (g): Estimamos a taxa de crescimento futura com base na capacidade da empresa de reinvestir seus lucros de forma eficiente, analisando seu histórico dos últimos 5 anos.
3. Taxa de Desconto (r): Definimos a taxa de retorno mínima exigida para o investimento, somando a Taxa Livre de Risco (baseada em títulos do Tesouro IPCA+) ao nosso Prêmio de Risco de Equity (ERP), calculado dinamicamente para o mercado brasileiro.
4. Cálculo do Valor e Preço-Alvo: Projetamos os fluxos de caixa por 3 anos, trazemos a valor presente junto com um Valor Terminal (que representa o futuro perpétuo), e subtraímos a Dívida Líquida para encontrar o Valor Intrínseco para o Acionista (Equity Value). Este valor é dividido pelo número de ações e ajustado pelo Tag Along para chegar ao Preço-Alvo final.

Portfólios Estratégicos

Crie múltiplos "laboratórios de investimento". Cada portfólio é um ambiente completo onde você pode definir uma tese, aplicar seus filtros e então usar nossas ferramentas de otimização para testar, alocar e monitorar sua carteira ideal ao longo do tempo.

Correlação Sistêmica: Meça a Diversificação Real

Não se engane com uma carteira que parece diversa, mas onde todos os ativos sobem e descem juntos. Nossa ferramenta de Correlação Sistêmica analisa sua carteira em tempo real e calcula, através de Análise de Componentes Principais (PCA), um único número que representa o quanto seus ativos se movem em conjunto, seguindo a "tendência dominante" do mercado.

• Valores Baixos (< 50%): Indicam uma carteira bem diversificada, onde os ativos têm comportamentos mais independentes.
• Valores Altos (> 75%): Indicam baixa diversificação, com alto risco de grandes quedas generalizadas.

Use esta ferramenta para validar suas escolhas e combine-a com o algoritmo de alocação por "Diversificação & Valor" para construir carteiras inerentemente mais resilientes.

Alocação de Ações: Quais Ativos Selecionar?

Após aplicar seus filtros, a plataforma seleciona automaticamente as ações para compor sua carteira, usando algoritmos sofisticados. Você escolhe a abordagem:

Alocação de Capital: Quanto Investir e Onde?

Esta etapa define como seu capital total será distribuído, tanto entre Renda Fixa e Variável quanto entre as ações selecionadas.

1. Definindo sua Exposição ao Risco (Renda Variável)

A plataforma ajuda você a decidir a porcentagem do seu capital que deve ser alocada em ações. Você pode definir um valor fixo ou usar nosso método dinâmico:

2. Distribuindo o Capital Entre as Ações

Uma vez definido o montante para Renda Variável, você escolhe como distribuí-lo entre as ações selecionadas:

Backtesting Completo da Estratégia

Não invista no escuro. Teste suas teses! Nossa ferramenta de backtesting simula como a sua estratégia (filtros + regras de alocação) teria performado nos últimos 5 anos, com rebalanceamento mensal.

Metodologia do Cálculo:

O gráfico compara o Retorno Total da Sua Estratégia contra os principais benchmarks de mercado: Ibovespa, CDI, IPCA e o nosso exclusivo Retorno Total do Mercado. O cálculo é completo e justo:

• O Retorno Total da Estratégia considera a valorização das suas ações e o rendimento do CDI sobre a parcela em Renda Fixa (ambos compostos), somado aos proventos pagos (que não são reinvestidos e viram caixa).
• O Retorno Total do Mercado simula o retorno de uma carteira que imita as proporções do Ibovespa. Ele é calculado com a mesma metodologia (variação de preço + proventos não reinvestidos) para permitir uma comparação justa e mostrar o verdadeiro alfa da sua estratégia.

Alertas Inteligentes por E-mail

Coloque sua estratégia no piloto automático. Uma vez configurada, nossa plataforma reavalia sua estratégia diariamente com os dados mais recentes do mercado e envia dois tipos de alerta:

• Relatório Mensal: No dia do mês que você escolher, receba um e-mail com a alocação ideal da sua carteira para aquele momento, mostrando a divisão entre Renda Fixa e Variável e a nova lista de ações que sua estratégia completa (filtros, regras de alocação e nº de ativos) selecionou.
• Alerta de Mudança: Seja notificado proativamente sempre que as condições de mercado (preços, juros, balanços) causarem uma mudança na sua alocação que seja maior que um gatilho percentual definido por você. É a ferramenta perfeita para saber a hora certa de rebalancear.