PINE3 · BCO PINE S.A.
Dados Gerais
Ações da empresa: PINE3 · PINE4
Status da Atualização dos Balanços
Toda empresa listada deve tornar público seus balanços contábeis, seguindo um cronograma. Aqui você sabe quando eles foram entregues pela empresa e se esses dados já foram processados no nosso site.
Dados do balanço referentes a: 30/06/2026
Os dados estão atualizados conforme a última entrega de dados realizada pela empresa em 28/08/2026 19:37:02.
Informações da Companhia
Dados cadastrais e de governança da empresa, essenciais para entender seu contexto no mercado.
| Indicador | Valor | Contexto |
|---|---|---|
| CNPJ | 62.144.175/0001-20 | — |
| Listada Desde | 02/01/2009 | — |
| Controle Acionário | PRIVADO | Entenda o indicadorQual a natureza da entidade que tem maioria das ações com direito a voto da empresa. |
| Classificação | Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos | — |
| Atividade | Banco regional brasileiro. de capital aberto. que há mais de vinte e cinco anos destaca-se em financiar e assessorar grandes e médias empresas. | — |
A empresa já tem mais que 5 anos de listagem na bolsa
Direitos e Estrutura Acionária
| Classe | Quantidade | Free float |
|---|---|---|
| Ações Ordinárias | 130.170.066 | 2.6% |
| Ações Preferenciais | 124.156.878 | 50.6% |
| Total de Ações | 254.326.944 | 26.03% |
O free float representa a porcentagem de ações de uma empresa que estão disponíveis para negociação no mercado.
Tag along
Quando ocorre a venda do controle acionário de uma empresa, onde o acionista controlador vende suas ações a um terceiro, os minoritários têm o direito de vender suas ações por um percentual do mesmo preço de venda realizada pelo controlador. Este valor é o percentual de Tag Along e funciona como uma proteção aos acionistas minoritários. Qualquer valor abaixo de 100% é um risco ao minoritário, que poderá receber menos por suas ações no caso de venda da empresa.
Ver todos os outros direitos e características
- Direito dividendo: De acordo com o Estatuto Social e com a Lei das Sociedades por Ações, é conferido aos titulares das ações de emissão do Banco direito ao recebimento de dividendos ou outras distribuições realizadas relativamente às ações de emissão do Banco, na proporção de suas participações no capital social.Segundo o Estatuto Social do Banco.
- Direito reembolso capital: True
- Caracteristicas reembolso capital: No caso de liquidação do Banco, os acionistas receberão os pagamentos relativos a reembolso do capital, na proporção de suas participações no capital social, após o pagamento de todas as obrigações do Banco.Segundo o Estatuto Social do Banco.
- Outras caracteristicas relevantes: Não existem características relevantes adicionais
- Conversibilidade: False
- Direito voto: Pleno
- Restricao circulacao: False
- Condicao alteracao direitos: De acordo com a Lei das Sociedades por Ações, nem o Estatuto Social do Banco nem as deliberações tomadas em assembleia geral podem privar os acionistas do direito de: (i) participar dos lucros sociais (ii) participar, na hipótese de liquidação do Banco, da distribuição de quaisquer ativos remanescentes, na proporção de sua participação no capital social (iii) fiscalizar a gestão do Banco, nos termos previstos na Lei das Sociedades por Ações (iv) preferência para a subscrição de ações, exceto em determinadas circunstâncias previstas na Lei das Sociedades por Ações e (v) retirar-se do Banco nos casos previstos na Lei das Sociedades por Ações.
Tamanho e Liquidez
Análise do porte da empresa no mercado e do volume de negociação de suas ações, um indicador de facilidade de compra e venda.
| Indicador | Valor | Contexto |
|---|---|---|
| Receita Líquida (12M) | R$ 5.663.467.000,00 | — |
| Patrimônio Líquido | R$ 1.830.889.000,00 | — |
| Volume Médio Diário (30D) | R$ 205.035,95 | — |
A empresa tem bastante receita e patrimônio líquido
A liquidez da ação não é boa
Histórico da Receita Líquida e Patrimônio Líquido
Rentabilidade e Margens
Indicadores que medem a eficiência da empresa em gerar lucro a partir de seus recursos e receitas.
| Indicador | Valor | Contexto |
|---|---|---|
| ROE | 0.00% | Entenda o indicadorROE (Return on Equity) = (Lucro Líquido) / (Patrimônio Líquido). O ROE foca diretamente no retorno que a empresa gera para os acionistas. É uma medida de rentabilidade do ponto de vista dos proprietários da empresa. Um ROE alto sugere que a empresa está gerando lucro suficiente em relação ao capital investido pelos acionistas, o que pode ser um indicador positivo para potenciais investidores. |
| Trimestres c/ Prejuízo (20a) | 30.16% | Entenda o indicadorPorcentagem de resultados anuais (acumulados de 12 meses) negativos nos últimos 20 anos. |
| Margem Bruta | 0.00% | Entenda o indicadorMargem Bruta = (Lucro Bruto / Receita Líquida) × 100. É a porcentagem da receita que resta após a dedução dos custos diretos de produção (CMV). Avalia a eficiência da produção e a capacidade de controlar os custos diretos. |
| Margem Operacional | 0.00% | Entenda o indicadorMargem Operacional = (Lucro Operacional / Receita Líquida) × 100. Mede a eficiência operacional e a capacidade de gerar lucro a partir das operações principais da empresa. |
| Margem EBITDA | 0.40% | Entenda o indicadorMargem EBITDA = (EBITDA / Receita Líquida) × 100. Foca na capacidade de geração de caixa operacional, excluindo efeitos não operacionais e não monetários como depreciação e amortização. |
| Margem Líquida | 0.00% | Entenda o indicadorMargem Líquida = (Lucro Líquido / Receita Líquida) × 100. Representa o lucro líquido em relação à receita total, fornecendo uma visão completa da rentabilidade após todas as despesas. |
| Taxa Livre de Risco (Ref.) | 12.15% | Entenda o indicadorEsta taxa é a praticada por um título do governo IPCA+ com vencimento em 10 anos, composta pelo IPCA acumulado nos últimos 12 meses mais um cupom adicional. É uma boa escolha para a taxa livre de risco no cálculo do custo do capital próprio usando o CAPM (Capital Asset Pricing Model). Também é um proxy útil para o custo da dívida. Ambos os custos, de dívida e capital próprio, compõem o WACC. O vencimento de 10 anos é usado devido à prática comum em valuations de fluxo de caixa descontado considerarem um horizonte de 10 anos. |
A empresa tem um nível de retorno ruim
A estabilidade de lucro da empresa é ruim
Histórico de ROIC, ROE e Taxa Livre de Risco
Histórico das Margens
Crescimento de Lucros (CAGR)
A Taxa de Crescimento Anual Composta (CAGR) do lucro líquido mede o crescimento médio, suavizando a volatilidade e indicando a tendência de longo prazo.
| Indicador | Valor | Contexto |
|---|---|---|
| CAGR Médio Ponderado | N/D | Entenda o indicadorMédia ponderada dos CAGRs válidos, com pesos maiores para os períodos mais recentes (1 ano: 40%, 3 anos: 30%, etc.). |
| CAGR (1 Ano) | N/A | — |
| CAGR (3 Anos) | N/A | — |
| CAGR (5 Anos) | N/A | — |
| CAGR (7 Anos) | N/A | — |
| CAGR (10 Anos) | N/A | — |
Não há dados históricos suficientes para calcular a média dos CAGRs do lucro.